在職媽媽理財基礎課程

KK CHENG

專業退休保障策劃師

導師簡介

KK Cheng 專業理財-專業退休保障策劃師

KK 擁有超過八年為不同類型企業或個人客戶度身訂造全面資產配置及安心退休方案的經驗。照顧的客戶遍及中港澳，致力為客戶達到資產增值及傳承目的。眼見近年很多人為給予子女更好的學習環境或尋求優質退休生活，對移民海外及離岸金融產品需求增加，故最近致力提供網上資訊服務，加上科技配合，服務無遠弗屆。

她亦擁有監管機構認可的專業牌照，可以提供國際性金融產品，與不同類型機構合作，主要為各大銀行、海外房產公司、保險公司、基金公司、按揭中介等，而背後更擁有專業的醫生及法律團隊支援，為有志理財人士提供可靠的醫療及法律意見，勾勒出全面的理財藍圖。

KK 為人細心，觀察力強，總會耐心聆聽你的想法，了解獨特情況及預期效果，分析各種財務產品的特徵及優劣，協助個人稅務策劃、分析投資組合風險、完善家庭保障、子女教育、退休養老計劃、遺產與信託管理等一系列人生規劃。

什麼是退休保障?

財務策劃是一個透過適當的財務管理，訂立、規劃、實行和檢討人生目標的過程。財務策劃是涉及目前及未來的財富管理。全面性的財務策劃不僅有關投資創富，亦涉及信貸及稅務責任、日常消費、婚禮策劃、置業、為兒女設立教育基金、退休儲蓄、購買合適保險及作出遺產安排為你和家人提供保障等等。一個全面的財務計劃應該涵蓋不同層面，環環相扣。財務策劃是一門重要的生活技能，能助你訂立切實可行的計劃、評估理財方案及採取有效措施，以妥善規劃未來，更有效地達致你的財務目標。